Экономическая эволюция
часто сравнивается с биологической, так как обе системы подчиняются принципам
отбора, адаптации и взаимодействия компонентов. В биологии эволюция видов
направлена на выживание наиболее приспособленных, тогда как в экономике
компании и технологии конкурируют за ресурсы, рынки и внимание потребителей, а эволюция экономических систем влияет на
социально-экономические формации.
Основные механизмы включают процесс естественного отбора, где менее успешные
виды, общественные классы или фирмы вытесняются более эффективными, а также мутации, которые
аналогичны инновациям в экономике. Адаптация в обоих случаях формируется под
влиянием изменяющихся условий среды, будь то климатические изменения или
рыночные трансформации.
Биологические системы
стремятся к равновесию, обеспечивая устойчивость популяции, тогда как экономики
пытаются достичь баланса между спросом и предложением, стабильностью и ростом.
Например, экосистемы, как и мировая экономика, обладают свойствами
самоорганизации, где сложные сети взаимодействий между элементами порождают
устойчивые макроструктуры. Это может быть проиллюстрировано параллелью между
пищевыми цепями, регулирующими потоки энергии в природе, и глобальными
цепочками поставок, координирующими движение товаров и капитала.
Эволюционные процессы в
биологии реализуют принцип максимальной энтропии, стремясь к состоянию, где энергия
распределена наиболее равномерно. В экономике это можно рассматривать как
тенденцию к росту эффективности и минимизации затрат, что приводит к более
рациональному распределению ресурсов. Теория игр и математическое моделирование
подтверждают, что стратегии в сложных системах, включая биологические и
экономические, направлены на достижение равновесия Нэша, когда никакой элемент
системы не может улучшить своё положение, не ухудшив его для других.
Сравнение этих подходов
позволяет глубже понять общие законы развития сложных систем.
Аналогии между ключевыми характеристиками биологии и экономики
Изучение этих аналогий
помогает разработке устойчивых экономических моделей, используя принципы,
проверенные в биологических системах.
ЦБ снизил ставку на 1%, с 18% до 17%, и, вероятно, не спешит снижать быстрее по некоторым проинфляционным критериям. Чем ниже ставка, тем больший происходит объëм создания новых денег путëм выдачи банковских кредитов. Чем больше кредитов - тем больше инфляция. Инфляция - это скрытый налог на общество. И когда вас спросят, чем лично Вы помогли СВО, то смело отвечайте - я отдал свой долг через инфляцию. Вас не поймут, но это того стоит. Курс доллара растёт, то есть рубль слабеет, что также всегда приводит к росту инфляции. Ну а главный фактор, на мой скромный взгляд, это выход за все возможные плановые границы по бюджетному дефициту. (Весь годичный план был использован за полгода). Соответственно деньги надо где-то брать. Можно было бы брать их за границей, продавая гос облигации за валюту, но сами понимаете. А Китай по тем или иным причинам продолжает отказывать нам в размещении у них наших гос облигаций за юани. (Лёд тронулся, так как разрешено некоторым компаниям там разместиться, но МинФину РФ твёрдое нет, пока что). Соответственно, придётся продолжать продавать гос облигации нашим банкам. А банки создадут кредит из наших с вами депозитов. Что снова приведёт к росту денежной массы и инфляции. Скорее всего на следующем собрании ЦБ ставку снижать не будут. Но мы всё равно продолжаем находиться в длительном цикле снижения ключевой ставки.
Экономические системы
представляют собой сложные адаптивные структуры, которые формируются из
взаимодействий множества элементов: индивиды, предприятия и
государства. Эти элементы находятся в постоянном взаимодействии, обмениваясь
ресурсами, информацией и товарами. Как и в природных экосистемах, экономические
системы характеризуются нелинейностью, динамичностью и способностью к
самоорганизации. Воздействие внешних факторов, таких как технологические
изменения, природные катаклизмы или политические события, может приводить к
глубоким трансформациям, однако сама система сохраняет способность
адаптироваться к новым условиям.
Ключевым свойством
экономических систем является наличие обратных связей. Положительные обратные
связи могут ускорять экономический рост, как, например, эффект масштаба в
производстве, тогда как отрицательные обратные связи помогают стабилизировать
систему, ограничивая чрезмерный рост или потребление. Это позволяет системе
избегать хаотических состояний и поддерживать относительное равновесие,
несмотря на постоянные колебания в ее параметрах.
Примером сложной
адаптивной структуры в экономике является мировой рынок, где миллиарды
транзакций ежедневно связывают миллионы участников.
Основные характеристики сложных систем, применимые к экономике
В экономических системах важную роль играет
принцип конкуренции, который стимулирует инновации и способствует
перераспределению ресурсов в наиболее эффективные сектора. Однако конкуренция
может также вызывать нестабильность, особенно в условиях глобализации, когда
экономические шоки в одной части мира быстро распространяются на другие
регионы. Эволюция таких систем демонстрирует, что их устойчивость зависит от
способности к балансу между конкуренцией и кооперацией, а также от гибкости в
адаптации к новым вызовам.
Переход к экологически
ориентированным моделям развития требует комплексного подхода, включающего
изменения в политике, технологиях и сознании общества. Одним из ключевых
факторов является создание законодательной базы, стимулирующей устойчивое
развитие. Многие страны внедряют экологические налоги и системы торговых квот
на выбросы, которые направлены на сокращение загрязнений и поддержку
экологически чистых технологий. Например, Европейский союз успешно применяет
систему торговли квотами на углерод, что позволяет снизить выбросы парниковых
газов в ключевых отраслях промышленности, одновременно генерируя средства для
финансирования экологических программ.
Не менее важным
аспектом является развитие технологий, способствующих снижению воздействия на
окружающую среду. Внедрение возобновляемых источников энергии, таких как
солнечная и ветровая энергия, позволяет сократить зависимость от ископаемого
топлива. Энергетический переход требует значительных инвестиций, но в
долгосрочной перспективе обеспечивает экономию за счёт снижения затрат на
топливо и минимизации экологических рисков. Также важны технологии переработки
отходов и разработки в области циркулярной экономики, которые помогают
уменьшить нагрузку на экосистемы за счёт сокращения использования сырьевых
ресурсов.
Переход к экологически
ориентированным моделям предполагает трансформацию экономических структур. Это
означает постепенное сокращение инвестиций в углеродноёмкие отрасли и
перераспределение капитала в пользу экологически устойчивых проектов.
Финансовые рынки играют в этом процессе значительную роль. Например, зелёные
облигации становятся всё более популярным инструментом, позволяющим привлекать
средства на проекты, связанные с возобновляемыми источниками энергии,
устойчивой инфраструктурой и защитой биоразнообразия.
Системы управления
ресурсами также требуют серьёзных изменений. Эффективное использование воды,
почв и лесных массивов становится критически важным для поддержания баланса в
экосистемах. Это достигается через внедрение цифровых технологий, таких как
искусственный интеллект и анализ больших данных, которые позволяют
оптимизировать использование природных ресурсов. Например, умные системы
управления сельским хозяйством помогают сократить потребление воды и удобрений,
одновременно увеличивая урожайность.
Общественное участие
является важным элементом в переходе к экологически ориентированным моделям.
Повышение осведомлённости населения об экологических проблемах способствует
формированию спроса на устойчивые товары и услуги. Образовательные программы и
инициативы по продвижению экологического образа жизни играют ключевую роль в
изменении потребительских привычек. Экологизация экономики требует
согласованных действий на всех уровнях – от глобальных соглашений до локальных
инициатив, обеспечивая гармоничное сосуществование экономики и природы.
Продолжение: Будущее экономической устойчивости в условиях глобализации
Этот пост входит вЧасть 9. Экономическая адаптация и устойчивость
Как экономические системы адаптируются к меняющимся условиям. Теория устойчивого развития, экологии и зелёной экономики как примеры современной адаптации.
СерияПроисхождение экономических систем путём естественного отбора
Кто интересуется развитием общественно-экономических формаций, подписывайтесь!
Экологическая устойчивость становится центральной идеей современной экономики, отражая необходимость сохранения природных ресурсов и минимизации негативного воздействия на окружающую среду. Экономическая деятельность, ориентированная на устойчивое развитие, направлена на баланс между ростом производства, защитой экосистем и улучшением качества жизни людей. Это предполагает широкое использование технологий для оптимизации потребления энергии, уменьшения выбросов и создания замкнутых циклов переработки материалов.
Важную роль играет переход к возобновляемым источникам энергии, таким как солнечная и ветровая энергия, которые снижают зависимость от ископаемого топлива. Страны, активно инвестирующие в такие технологии, демонстрируют не только экологическую, но и экономическую выгоду за счёт снижения затрат на энергоресурсы в долгосрочной перспективе. Примером может служить увеличение доли зелёной энергии в общем энергобалансе ЕС, где к 2030 году планируется достичь более 50% от общего объёма потребляемой электроэнергии.
Технологические инновации способствуют внедрению экологически чистых производственных процессов, таких как использование водородного топлива или биопластика. Большие данные и системы мониторинга позволяют отслеживать выбросы, контролировать использование ресурсов и оценивать эффективность экологических программ в реальном времени. Например, умные города интегрируют системы управления транспортом и энергией для сокращения углеродного следа.
Компании всё чаще рассматривают экологическую устойчивость как конкурентное преимущество, так как потребители и инвесторы всё больше ориентируются на устойчивые бренды. В то же время правительства вводят строгие экологические стандарты, такие как углеродные квоты или налоги на выбросы, стимулируя переход к зелёной экономике. Однако для достижения глобальных целей устойчивого развития необходимо укреплять международное сотрудничество и финансировать экологические инициативы, особенно в развивающихся странах, где нехватка ресурсов часто препятствует внедрению зелёных технологий.
Сохранение биоразнообразия, восстановление экосистем и переход к циркулярной экономике - ключевые направления устойчивого развития, требующие интеграции усилий бизнеса, государства и общества. Внедрение экологической устойчивости в экономическую практику становится не просто возможностью, а необходимостью для обеспечения долгосрочного благосостояния человечества.
Продолжение: Роль
международных альянсов в адаптации к глобальным вызовам
Этот пост входит вЧасть 9. Экономическая адаптация и устойчивость
Как экономические системы адаптируются к меняющимся условиям. Теория устойчивого развития, экологии и зелёной экономики как примеры современной адаптации.
СерияПроисхождение экономических систем путём естественного отбора
Кто интересуется развитием общественно-экономических формаций, подписывайтесь!
Глобальные вызовы XXI
века, такие как углубляющееся социальное неравенство и усиливающийся
экологический кризис, требуют переосмысления экономических моделей. Плановая
экономика, несмотря на критику и исторические неудачи, предлагает инструменты
для решения этих проблем, которые рыночные механизмы зачастую игнорируют или
усугубляют. Одним из ключевых аспектов плановой экономики является возможность
долгосрочного прогнозирования и перераспределения ресурсов в интересах
общества, что особенно важно для снижения неравенства. Плановые системы
способны обеспечивать доступ к базовым благам, таким как образование,
здравоохранение и жильё, независимо от рыночной стоимости, что снижает разрыв
между богатыми и бедными.
В области экологии
планирование позволяет устанавливать чёткие ограничения на использование
природных ресурсов и стимулировать переход к более устойчивым технологиям.
Рыночные модели, ориентированные на краткосрочную прибыль, часто игнорируют
долгосрочные экологические издержки. Плановая экономика, напротив, может
учитывать эти факторы через централизованное регулирование выбросов, контроль
за использованием ископаемых ресурсов и поддержку возобновляемой энергетики.
Например, стратегическое планирование в энергетическом секторе позволяет
заранее отказаться от углеводородов в пользу солнечной и ветровой энергии, что
снижает риск климатических катастроф.
Технологический прогресс,
включая искусственный интеллект и большие данные, создаёт возможности для
модернизации плановой экономики, делая её более адаптивной и эффективной.
Современные алгоритмы способны анализировать сложные взаимосвязи между
экономическими, социальными и экологическими показателями, помогая принимать
решения, которые минимизируют вред для окружающей среды и общества. Однако
успех таких систем зависит от их прозрачности и доступности, чтобы избежать
концентрации власти и недостатка общественного контроля.
Таблица возможных преимуществ и вызовов для внедрения плановой экономики
в XXI веке
Плановая экономика способна предложить решения для ключевых вызовов современности, но её реализация требует нового уровня технологической и социальной координации. Это также ставит вопрос о синергии между планированием и рыночными механизмами, которые могли бы дополнить друг друга в рамках более сбалансированной модели.
Продолжение: Технологические основы плановой экономики: большие данные, ИИ и распределённые реестры
Этот пост входит в Часть 7. Искусственный отбор: плановые экономики
Плановая экономика как пример "искусственного отбора". Эксперименты государств с централизованным управлением ресурсами. Успехи и неудачи этих моделей.
СерияПроисхождение экономических систем путём естественного отбора
Кто интересуется развитием общественно-экономических формаций, подписывайтесь!
Международная торговля является основным двигателем глобальной экономики, играя ключевую роль в формировании и развитии локальных экономических систем. С одной стороны, она открывает доступ к широкому спектру товаров и услуг, позволяет странам сосредоточиться на производстве того, в чём они обладают конкурентными преимуществами, и стимулирует обмен технологиями и идеями. С другой стороны, она оказывает значительное влияние на локальные рынки труда, производства и структуры потребления, что приводит как к положительным, так и к отрицательным последствиям.
Одним из наиболее ярких эффектов международной торговли является рост специализации. Страны концентрируют ресурсы на производстве тех товаров, которые они могут выпускать наиболее эффективно, экспортируя их и импортируя продукцию, создание которой внутри страны менее выгодно. Это приводит к увеличению производительности труда и общего объёма богатства. Однако такая модель может сделать локальные экономики уязвимыми к внешним шокам. Например, внезапные изменения в спросе на экспортируемый товар или торговые барьеры, пошлины и санкции, могут вызвать значительные потрясения.
Торговля способствует снижению издержек и увеличению разнообразия товаров для потребителей. Импорт позволяет локальным рынкам получать доступ к продукции, которая не производится внутри страны или стоит значительно дороже. Однако вместе с этим возрастает давление на местных производителей, которым приходится конкурировать с более дешёвыми или качественными зарубежными аналогами. Это может привести к снижению цен, улучшению качества продукции и внедрению инноваций, но одновременно создать риски закрытия предприятий и потери рабочих мест.
Международная торговля также влияет на распределение доходов внутри страны. Отрасли, ориентированные на экспорт, как правило, выигрывают от доступа к новым рынкам, что может привести к росту доходов занятых в этих секторах. В то же время импорт может оказывать давление на неконкурентоспособные отрасли, вызывая их спад. Это усугубляет неравенство между регионами и социальными группами, если выгоды от торговли распределяются неравномерно.
Влияние торговли на окружающую среду становится важным аспектом современного обсуждения. С одной стороны, торговля стимулирует доступ к экологически чистым технологиям и методам производства, способствуя глобальному переходу к устойчивому развитию. С другой стороны, интенсивная транспортировка товаров между странами увеличивает выбросы парниковых газов, а экспорт ресурсов, таких как нефть или древесина, может приводить к деградации окружающей среды в странах-поставщиках.
Усиление международной торговли может приводить к увеличению экологического следа, особенно в странах с менее строгими экологическими стандартами [1]. Это явление известно как "убежище для загрязняющих производств", когда компании переносят свои производства в регионы с более слабыми экологическими регуляциями, что усиливает негативное воздействие на окружающую среду.
В отчете Программы ООН по окружающей среде (UNEP) подчеркивается, что либерализация торговли сама по себе не является ни злом, ни благом для окружающей среды; ее воздействие зависит от степени, до которой цели торговли и охраны окружающей среды интегрированы в национальные и международные политики [2]. При отсутствии эффективных экологических норм и правил торговля может создавать экономические стимулы для неустойчивых практик, таких как чрезмерный забор пресной воды, загрязнение и сокращение лесов.
Исследование, опубликованное в 2024 году в журнале "Journal of Economic Surveys", отмечает, что международная торговля тесно связана с глобальными экологическими проблемами, включая антропогенное изменение климата. Авторы подчеркивают, что влияние торговли на окружающую среду зависит от сочетания торговых и экологических политик, а также от структуры экономики участвующих стран [3].
В отчете 2023 года Европейской экономической комиссии ООН подчёркивается, что с начала пандемии COVID-19 интерес к искусственному интеллекту неуклонно возрастает, в том числе к тому, каким образом системы ИИ могут повысить эффективность и надёжность глобальной цепи снабжения и снизить риски, возникающие в связи с нашей зависимостью от неё [4]. В статье, опубликованной в журнале "Стратегические решения и риск-менеджмент", рассматривается применение технологий машинного обучения для разработки систем управления. В ней проводится анализ эффективности внедрения нейросетевых технологий в бизнес-процессы российских компаний и обосновывается положительный эффект при использовании нейронных сетей по нескольким параметрам [5].
В долгосрочной перспективе развитие нейронных сетей и аналитических технологий позволяет минимизировать негативные эффекты международной торговли, усиливая её положительное влияние. Искусственный интеллект может анализировать сложные многомерные данные, прогнозируя изменения спроса и предложения на глобальных рынках, а также помогать локальным системам адаптироваться к динамике внешней торговли. Это открывает новые возможности для эффективного распределения ресурсов, гармонизируя интересы глобального и локального уровней. Таким образом, торговля становится не просто средством обмена, а механизмом, поддерживающим стабильное развитие в условиях технологической эволюции.
Этот пост входит в Часть 6. Кооперация и конкуренция
Описание взаимодействия экономических систем в глобальном масштабе. Роль международной торговли, альянсов и экономических санкций в формировании новых моделей. Сравнение с экосистемами, где виды конкурируют и сотрудничают.
Экосистемы являются богатым источником аналогий для описания экономических и социальных процессов, включая взаимодействия конкуренции и сотрудничества. В природе виды конкурируют за ресурсы (пища, вода, пространство или свет), но в то же время они могут вступать в симбиотические отношения, которые обеспечивают их выживание. Эти принципы находят прямое отражение в функционировании человеческих систем, где экономика, технологии и политика переплетаются в сложных сетях взаимодействий.
Модели конкуренции в экосистемах включают прямую борьбу за ресурсы или вытеснение менее приспособленных видов. В экономике это проявляется в формах конкуренции между компаниями, стремящимися захватить рынок или технологии. Технологические гиганты, например, Apple и Samsung, конкурируют за лидерство в инновациях, что приводит к созданию новых продуктов и услуг. Однако, как и в экосистемах, чрезмерная конкуренция может приводить к истощению ресурсов или монополизации, что угрожает стабильности всей системы.
Сотрудничество в экосистемах включает взаимовыгодные взаимодействия, такие как опыление растений пчелами или очистка кожи крупных рыб мелкими видами. В экономике аналогом таких отношений служат альянсы между странами или компаниями. Примером может быть сотрудничество в области международной торговли или научных исследований, когда страны объединяют усилия для достижения общих целей (борьба с изменением климата или разработка вакцин).
Таблица, отражающая аналогии между экосистемами и экономическими моделями
Эпидемия COVID-19 является примером естественного события, которое иллюстрирует баланс конкуренции и сотрудничества. С одной стороны, страны конкурировали за такие ресурсы, как медицинские маски или вакцины, что в ряде случаев обострило кризис. С другой стороны, научные и медицинские сообщества продемонстрировали примеры глобального сотрудничества, что позволило в рекордные сроки создать эффективные методы борьбы с вирусом.
Эти аналогии подчеркивают важность балансировки конкуренции и сотрудничества в социальных и экономических системах. Как и в природе, устойчивость системы обеспечивается через разнообразие стратегий, способность к адаптации и создание условий для взаимной выгоды.
Продолжение: Глобальная экономика как единый организм
Этот пост входит в Часть 6. Кооперация и конкуренция
Описание взаимодействия экономических систем в глобальном масштабе. Роль международной торговли, альянсов и экономических санкций в формировании новых моделей. Сравнение с экосистемами, где виды конкурируют и сотрудничают.
Глобальная экономика в современном мире всё больше напоминает единый организм, где каждая страна или регион выполняют свою специфическую функцию, аналогично органам или системам тела [1]. Этот организм характеризуется сложными взаимосвязями, которые позволяют поддерживать его функционирование, но также создают уязвимости. Подобно тому, как органы в организме зависят друг от друга, чтобы обеспечивать выживание целого, мировая экономика основывается на взаимозависимости торговли, финансовых потоков, технологий и информации.
Примером служит глобальная цепочка поставок. Производство электроники может начинаться с добычи редкоземельных металлов в Африке, переработки их в Китае, разработки чипов в США и заканчиваться сборкой конечных устройств в странах Юго-Восточной Азии. Такая интеграция позволяет достичь максимальной эффективности и минимизации затрат, но также делает систему чувствительной к сбоям. Например, пандемия COVID-19 продемонстрировала, как нарушение работы одного «органа» (производственных центров в Китае или логистических хабов) может вызвать «заболевание» всей системы, что проявляется в дефиците товаров и росте цен.
Подобно иммунной системе организма, глобальная экономика имеет свои механизмы защиты, такие как международные финансовые резервы, системы страхования рисков и координационные структуры вроде Международного валютного фонда или Всемирной торговой организации. Однако, как и в биологии, иногда эти механизмы дают сбои или действуют с задержкой, что приводит к кризисам. Финансовый кризис 2008 года, например, показал, как перегрузка в одном секторе (ипотечном кредитовании в США) может распространиться на другие, вызывая системный кризис.
Аналогия с организмом становится ещё более явной при рассмотрении роли информации и технологий. Если нервная система организма передаёт сигналы между органами, то в экономике эту роль выполняют цифровые коммуникации и глобальные платформы. Однако, как и в случае с нервной системой, избыточная или искажённая информация может привести к «стрессу» или «сбою». Кибератаки, дезинформация и цифровая неравномерность становятся ключевыми вызовами для этой системы.
Таблица, отражающая аналогию между организмом и глобальной экономикой
Финансовые ресурсы циркулируют в экономике подобно крови в организме, обеспечивая снабжение различных секторов необходимыми средствами для их функционирования и роста. Информация играет ключевую роль в координации экономической деятельности, аналогично нервной системе, передающей сигналы между органами. Развитие информационных технологий усиливает эту связь, способствуя более эффективному взаимодействию между участниками рынка. Механизмы, направленные на предотвращение и преодоление экономических кризисов, можно сравнить с иммунной системой, защищающей организм от болезней. Такие институты, как центральные банки и международные организации, играют роль «иммунных механизмов», реагируя на угрозы стабильности. Отдельные страны выполняют специфические функции в глобальной экономике, подобно органам в организме. Например, США могут ассоциироваться с «сердечной мышцей» мировой экономики благодаря доминированию в сфере финансов, тогда как Китай выступает в роли «производственного органа» из-за своей промышленной мощи.
Глобальная экономика, как и организм, требует баланса между эффективностью и устойчивостью. Избыточная концентрация функций или ресурсов в одном месте делает её уязвимой, поэтому, как и природа, экономика развивается через диверсификацию, адаптацию и сотрудничество. Использование биологических концепций в экономике способствует разработке более устойчивых и адаптивных экономических моделей [2].
Подобно тому, как организм зависит от эффективного обмена веществ, глобальная экономика основывается на обмене товарами, услугами, капиталом и информацией. Цифровизация в этой модели функционирует как развитие нервной системы, повышая скорость и точность передачи информации между «органами» - экономическими субъектами. Аналогично тому, как нервная система обеспечивает организм реактивностью и адаптивностью, цифровизация позволяет экономике быстрее реагировать на изменения спроса, предложения и внешние шоки.
Однако аналогия с организмом подчеркивает и уязвимость глобальной экономики. Организм, лишенный баланса, может подвергнуться заболеваниям, так же как глобальная экономика сталкивается с рисками дисбаланса, такими как неравномерное распределение ресурсов, «токсичные» элементы в виде коррупции или монополий, и внешние воздействия, включая экологические катастрофы. Здесь важным является не только наличие «иммунной системы», которая предотвращает негативные воздействия, но и способность «организма» к самовосстановлению.
Глобальная экономика, как и организм, не статична - она развивается, реагируя на эволюционные вызовы. Например, развитие возобновляемых источников энергии можно сравнить с метаболической адаптацией, направленной на повышение устойчивости. А цифровизация торговых процессов и аналитических систем - это улучшение когнитивных функций организма, позволяющее экономике лучше «думать», прогнозировать и оптимизировать свои действия.
В результате глобальная экономика, подобно организму, выживает и адаптируется через постоянное развитие своих «органов» и систем, обеспечивая взаимодействие, обмен и восстановление. Аналогии с организмом помогают лучше осознать, как отдельные части экономики влияют на всю систему, подчеркивая важность сбалансированного развития и устойчивости.
Продолжение: Баланс интересов: этические аспекты международных взаимодействий
Этот пост входит в Часть 6. Кооперация и конкуренция
Описание взаимодействия экономических систем в глобальном масштабе. Роль международной торговли, альянсов и экономических санкций в формировании новых моделей. Сравнение с экосистемами, где виды конкурируют и сотрудничают.
А зачем вводить или увеличивать налоги, когда можно просто ужесточить контроль? Россия такая страна, где почти каждый предприниматель что-то где-то "оптимизирует" в части налогов. Соответственно выявить и штрафануть - это вполне неплохая альтернатива повышению.
Давайте вместе посмотрим, что нас ждет кстати в начале нового года?
Инициатива намбер РАЗ "Большая сверка имущества".
В первом квартале 2024 года налоговики собираются свериться с организациями по поводу принадлежащей им недвижимости и транспортных средств, о чем уже сообщили в письме № БС-4-21/14912@ от 28.11.2023 г. Задача проста - актуализацию данных в автоматизированной информационной системе налоговых органов. Пруф:https://www.nalog.gov.ru/rn77/about_fts/docs/14067690/ Я думаю вполне понятно, зачем нужна актуализация баз - налог на имущество организаций никто не отменял.
Инициатива намбер ДВА "Охота на ведьм"
А если точнее, продолжается активное выявление зависимых лиц, бенефициаров и соответственно борба с номиналами. Что кстати также позволяет дополнительно пополнять бюджет.
Один из последних "трендов" в налоговых спорах, кроме выявления номиналов, это "оценка обоснованности налоговой выгоды". Тут даже Верховный суд решил дать свежий перечень инструкций назвав его "ОБЗОР ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ АРБИТРАЖНЫМИ СУДАМИ ПОЛОЖЕНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О НАЛОГАХ И СБОРАХ, СВЯЗАННЫХ С ОЦЕНКОЙ ОБОСНОВАННОСТИ НАЛОГОВОЙ ВЫГОДЫ" от 13 декабря 2023 года.
Если кратко и по пунктам, то право на налоговый вычет при НДС теперь придеться доказывать, при чем достаточно хитроумно и сложно, без банальщины и заведомо искуственных схем.
К примеру, доводы налогоплательщика о лице, фактически осуществившем исполнение сделки (фактическом контрагенте), заявленные в целях подтверждения обоснованности налоговой выгоды, подлежат оценке налоговым органом и судом. Поясню в чем проблема с "подлежат оценке", это значит что "презумпцию невиновности" немного отодвинут и вам придеться не просто предоставить документы, а именно доказать обоснованность налоговой выгоды, в том числе доказав, что у вас реальные независимые от вас контрагенты. Почитать обзор полностью можно здесь: https://vsrf.ru/documents/all/33229/
А определять зависимые у вас контрагенты или нет, налоговая будет вот по такому прекрасному списку:
1. тождественность видов деятельности;
2. совпадение юридического или фактического адреса компаний;
3. общий сайт или контактные данные;
4. сходство или тождество фирменных наименований;
5. открытые в одном банке счета;
6. прием зависимой компанией сотрудников налогоплательщика на похожие должности.
Мне в нем особенно понравилось про банк и сходство наименований. Но этот список в принципе, еще ничего такой, нормальный если не смотреть на новости судебной инстанции по определению "дробления" бизнеса. Знаете с какой вероятностью вы выиграете дело если вам будут вменять дробление? С вероятностью около 20%. А остальные 80% остаются на то, что вы проиграете. Согласно судебной практике, доказательствами дробления могут служить следующие признаки:
- показания свидетелей, указывающие на дробление,
- миграция персонала,
- миграция имущества, вовлеченного в бизнес-процесс,
- перемешивание персонала (одни и те же работники принимаются сразу в несколько компаний одновременно (у основного налогоплательщика на полную ставку, в разветвленную сеть — на 0,3-0,5 ставки),
- одни и те же контактные данные (электронная почта, телефоны, сайт, месенджеры),
- один и тот же физический адрес (центральный офис, склад и т.п.),
- общая бухгалтерия, юротдел, банк, it-отдел и т.п.,
- общее производство и/или склад,
- общие лица, осуществляющие представительские функции и функции контактеров с гос. и проверяющими органами (адвокаты, лица действующие по доверенности и т.п.),
- смешанные финансовые потоки,
- общие бенефициары,
- взаимозависимость лиц в руководстве (причем, родство важно, но оно не главное),
- работа под общим торговым знаком, брендом, торговой маркой,
- общие контрагенты,
- сроки регистрации новых ИП и создания новых фирм приближены к срокам приближения основного налогоплательщика по объему выручки к критической отметке
А если у вас докажут дробление, то следом придет и ответственность, а она на сегодняшний день вот примерно такая: В случае выявления факта разделение единого предприятия на несколько с целью распределения между ними доход ФНС начислит НДС, налог на прибыль так, как если бы предприятие вело всю деятельность в рамках одной компании и использовало ОСНО. Также, согласно п. 3 ст. 122 НК РФ, может быть применен штраф в размере 40% от неуплаченной суммы. А если сумма недоплаченных налогов будет достигать крупного размера (250 тысяч рублей) то собственников могут привлечь и к уголовной ответственности по ст. 198-199 УК РФ за уклонение от уплаты налогов.
Вот и получается, что нет смысла вводить новые налоги и сборы, когда "старые не собраны".
Структурированная таксономия экономических систем в виде восьми рангов: от домена до вида.
Таксономические ранги
Для иерархии экономической систематики в виде восьми таксономических рангов, можно выделить следующие уровни, где традиционная, рыночная, плановая и смешанная экономики займут свои логичные позиции:
1. Домен (regio) – экономические системы. Это самый общий уровень, объединяющий все виды экономических систем, базирующихся на распределении ресурсов, производстве и потреблении.
2. Царство (regnum) – типы управления экономикой. На этом уровне выделяются централизованные и децентрализованные подходы к управлению экономикой.
3. Тип (phylum) – форма собственности. Здесь можно классифицировать экономические системы по доминирующей форме собственности: частной, государственной, смешанной.
4. Класс (classis) – распределительные механизмы. Включает такие механизмы, как рыночный, плановый и традиционный.
5. Отряд (ordo) – способы координации. На этом уровне уточняется, как осуществляется координация: через рыночные сигналы, централизованное планирование, или культурно-исторические традиции.
6. Семейство (familia) – экономические модели. Конкретизация форматов экономики, например: капиталистическая рыночная, социалистическая плановая, смешанная с элементами рынка и планирования.
7. Род (genus) – национальные адаптации. Сюда входят экономические системы конкретных стран, такие как шведская модель, китайская социалистическая рыночная экономика, американский капитализм.
8. Вид (species) – периоды или вариации внутри одной страны. Например, экономическая система США в 19 веке, СССР в эпоху НЭПа, Россия в 2000-х.
Логично отнести традиционную, рыночную, плановую и смешанную экономики к рангу «класс» (classis), так как это ключевые формы распределительных механизмов, которые определяют основу функционирования экономических систем.
Домен
(regio)
В таксономический ранг «Домен» (regio) могут входить и другие системы, охватывающие ключевые аспекты человеческой деятельности, организации общества и взаимодействия с окружающей средой. Например:
1. Политические системы. Они определяют, как власть распределяется, передаётся и используется внутри общества. Примеры: демократия, монархия, авторитаризм, теократия.
2. Социальные системы. Эти системы регулируют социальные отношения, нормы, ценности и взаимодействие между индивидами или группами. Примеры: кастовая система, классовая структура, племенные общества.
3. Экологические системы. Комплекс взаимодействий между биологическими организмами и их окружающей средой. Примеры: лесные экосистемы, городские экосистемы, аграрные экосистемы.
4. Культурные системы. Они включают совокупность традиций, обычаев, верований и искусств, которые формируют идентичность сообщества. Примеры: религиозные системы, этнические культуры, языковые семьи.
5. Научно-технологические системы. Системы, обеспечивающие развитие, передачу и применение знаний и технологий. Примеры: системы образования, информационные технологии, исследовательские институты.
6. Правовые системы. Системы, регулирующие правовые отношения и обеспечивающие справедливость и порядок. Примеры: гражданское право, общее право, шариат.
7. Международные системы. Комплексы взаимодействий между государствами и международными организациями. Примеры: ООН, международные торговые системы, альянсы безопасности.
8. Коммуникационные системы. Структуры и механизмы, через которые происходит обмен информацией и связями. Примеры: массовые медиа, цифровые коммуникации, устные традиции.
Таксономический ранг «Домен» охватывает крупные, базовые системы, которые структурируют и упорядочивают различные аспекты человеческой деятельности и взаимодействия с окружающей средой.
Систематика
человеческой деятельности
Таблица ниже показывает, как системы
человеческой деятельности пересекаются с экономическими системами. В рамках
экономической классификации представлено дерево, где экономические системы
эволюционируют от общих принципов к конкретным национальным моделям и их
историческим вариациям.
Таблица, представляющая систематику человеческой деятельности (включая экономические системы) и иерархическое эволюционное дерево экономических систем
Пример эволюционного дерева для экономических систем
Экономические системы (Домен)
↳ Централизованные (Царство) __↳ Государственная собственность (Тип) ____↳ Плановая экономика (Класс) ______↳ Плановый механизм (Отряд) ________↳ Социалистическая плановая экономика (Семейство) __________↳ Советская централизованная экономика (Род) ____________↳ Сталинская экономика (Вид)
↳ Децентрализованные (Царство) __↳ Частная собственность (Тип) ____↳ Рыночная экономика (Класс) ______↳ Рыночный механизм (Отряд) ________↳ Капиталистическая рыночная экономика (Семейство) __________↳ Американский капитализм (Род) ____________↳ Неолиберальная экономика США (Вид)
В следующих постах разберем остальные таксономические ранги экономической систематики.
Продолжение: Систематика человеческой деятельности
Этот пост начинаетЧасть 11. Иерархия экономической систематики
Структурированная таксономия экономических систем в виде восьми рангов: от домена до вида. Матрицы и эволюционное дерево, которые помогают соотнести формы собственности, механизмы координации и роль государства с современными технологическими вызовами. Особое внимание уделено влиянию дешёвых вычислений, больших данных и нейросетей на смягчение ограничений планирования и на новые риски концентрации ренты, а также институциональным требованиям прозрачности и аудита.
СерияПроисхождение экономических систем путём естественного отбора
Кто интересуется развитием общественно-экономических формаций, подписывайтесь!
Ключевая ставка, траты бюджета - есть ли взаимосвязь? Что? Как? А главное зачем? Разберём основные направления с несложными аналогиями и большими упрощениями для понимания.
ДВЕ РАЗНЫХ ГОЛОВЫ С ОДНИМ ТУЛОВИЩЕМ.
Существует две политики, которые и создают экономику любого государства: монетарная и фискальная (бюджетная). Возьмём очень маленькую и выдуманную страну - Люфтенштейн. В Люфтенштейне, как и в любом другом месте, живут два типа людей, разделённых невидимой на первый взгляд линией: бюджетники и все остальные.
Бюджетники - это военные, учителя, врачи и т.д., все те, кто получают деньги (кстати, необязательно только за работу) тем или иным способом из бюджета государства. Бюджет может пополняться двумя способами: сбором налогов и путём заимствования на финансовых рынках (в долг берут - есть моя статья про госдолг). Из этих средств Люфтенштейн платит зарплаты, строит школы, больницы, заводы и охраняет свои территории и население от врагов. В общем занимается крайне полезной деятельностью.
Все остальные - добывают деньги рыночными способами: предприниматели и частные работники, кто во что горазд. То есть частный врач или учитель - это уже не бюджетник. Бывают оборотни, что одновременно и там и там - флаг им в руки.
ГЛАВНАЯ РАЗНИЦА.
Правительство Люфтенштейна всегда стоит перед выбором: больше потратить или меньше. В зависимости от обстоятельств есть вероятность потратить много больше и очень быстро. Например, если придётся по каким-либо причинам воевать с соседним Лохтенштейном. А вот тратить меньше - опция возможная, но крайне редкая.
Также в Люфтенштейне есть Центральный Банк. Он денно и нощно следит за стабильностью ценовой политики в попытках сохранять инфляцию на низких значениях. Инфляция - это скорость, с которой растёт цена на продукты и услуги.
ФУНДАМЕНТ.
Увеличивая бюджетные траты, особенно много и быстро, в Люфтенштейне начинается перекос в сторону преимущества бюджетников над всеми остальными. Больше денег - больше зарплаты.
Представим, что правительство Люфтенштейна монструозно быстро подняли зарплаты всем, абсолютно всем бюджетникам. (В качестве практики можно самостоятельно поразмышлять над ситуацией "а что если деньги вкладываются только в военку?").
1. Это будет первой ситуацией. НЕбюджетники будут с завистью наблюдать как все бюджетники одновременно ломанутся в магазины и начнут оголтело скупать всё, что только захотят. Люфтенштейнские предприниматели, отнюдь не дураки и поднимут цены - ведь спрос то бешеный. Легко понять, что в такой ситуации небюджетники останутся в глубокой .. потеряют свою покупательную способность очень быстро.
Старый 16-летний люфтенштейновский "Фиат" с ржавыми дырками на капоте начнёт стоить в 3 раза дороже чем год назад. А ведь зарплата поднялась только у бюджетников, у всех остальных ничего не поднялось. Со временем эффект размажется по всем, как мёд в предыдущей моей статье, но в моменте разница понятна я думаю.
2. При сокращении бюджетных трат ситуация будет несколько иной. Бюджетники будут аккуратно выходить из дома в магазин за дошираком, пока остальные живут свою относительно обычную жизнь.
3. У монетарной политики в лице Центрального Банка есть тоже несколько основных опций. Первая - увеличить ключевую ставку. Приходят люфтенштейновцы, и бюджетники и все остальные, за новой яхтой в магазин, а кредит им предлагают только под 500% годовых и никак иначе. Это будет резкое монетарное торможение экономики.
Жителям явным образом намекают, что в данное время надо средства сберегать, а не тратить. Есть, конечно, финансовые самоубийцы, кто и под 500% ипотеку возьмёт, но все же это редкость. Месседж ЦБ понятен интуитивно.
4. Вторая опция ЦБ - снизить ключевую ставку. Всем люфтенштейнцам приходят смски, мол, бегите скорее кредитуйтесь. Мы вам уже простили все ваши старые долги и хотим дать многомиллионные кредиты под 1% годовых. Это резкий разгон монетарной политики.
Понятно, что при таких условиях все, абсолютно все, встанут на покупку всевозможных квартир, машин и яхт. Это увеличит стоимость однушки за люфтенштейнским КАДом в 5 раз и счастливый обладатель будет платить всю жизнь треть зарплаты, но всего под 1% годовых с потенциалом стоимости доширака в 10% от зарплаты. Есть нюансы, но сейчас опускаем.
ВСЁ ПЕРЕПЛЕТЕНО.
В голом виде ни один вариант не существует. Бюджетная и монетарная политики всегда тесно переплетены и взаимозависимы (как Оксимирон от Лондона). Просто представьте что случится, если объединить варианты 2 и 3 воедино. Снижение бюджетных трат + увеличение ключевой ставки: в результате резкое охлаждение, истинная крио-камера для экономики государства. При долгом удержании на горизонте маячит только Великий Люфтенштейнский Переворот.
Но всё же гораздо чаще объединяются варианты 1 и 4. Увеличение бюджетных трат при сокращении ключевой ставки. Заветная мечта многих, к слову.
В начальный момент ситуация кажется прекрасной, так как происходит гипер-разгон экономики и денег становится очень много и при этом у всех сразу. ВВП растёт как на дрожжах, покоряется космос (если успеют), заводы растут ударными темпами, но денег оказывается со временем хватает только на две картофелины с утра и кусок хлеба вечером. Ситуация возможна, но надо быть очень идеологически подкованным, чтобы такое пережить.
ИСТОРИЧЕСКИЕ ПРИЗРАКИ.
Когда-то давно в Люфтенштейне попробовали национализировать Центральный Банк и кабинет министров принял решение самим тратить деньги без контроля, убрав эти никому не нужные регуляции. Эдакие манимейкеры на гос танцполе. Ситуация довольно быстро перешла в последнюю рассмотренную (варианты 1+4), ворвавшись в страну с гиперинфляцией и всеми остальными ужасными последствиями.
Но в Люфтенштейне люди сообразительные и им хватило одного раза для понимания того, что ЦБ должен быть отдельной самостоятельной единицей.
ЗОЛОТАЯ СЕРЕДИНА.
В общем, победив в войне с Лохтенштейном, наши герои нашли идеальный люфт между бюджетной и монетарной политикой, продолжая счастливо жить в относительной гармонии. Насколько это вообще возможно.
Однако кто-то всегда будет гармоничней. Например, Люфтенштейн после победы над соседом почуял своё превосходство и теперь очень хочет, чтобы остальные страны тоже познали его Величие. И выбирает для этого автомобильную индустрию.
Бюджетная политика будет помогать АвтоФИАТу следующим образом: автозавод при ключевой ставке в 100% будет брать кредиты под 5%. Разницу заплатит государство - через собранные налоги и инфляцию. Для АвтоФИАТа всё будет дешевле, чем для остальных - потрясающее преимущество.
А поможет ему это или нет - неизвестно.
ДОМАШНЕЕ ЗАДАНИЕ.
А из каких вариантов сложена реальная экономика нашей страны сейчас? А США, например?
Сегодняшнее безумие, происходящее в области связанной с искусственным
интеллектом, невозможно не сравнивать с инвестиционным сумасшествием,
произошедшем в конце 1990-ых годов (кризис дот-комов - название взято от
окончания наименования сайтов (.com)). В 2025 году многие компании, завязанные
на ИИ, оцениваются в сотни миллиардов долларов, а техно-гиганты продолжают
увеличивать вложение космических сумм денег в развитие центров обработки
данных.
Для некоторых, тех кто постарше, ситуации могут даже казаться идентичными с сильным ощущением дежавю.
Для популистского сравнения можно взять компанию "Газпром",
стоимость которой на конец 2024 года составляла всего лишь то 30 млрд долларов.
"Смотрим ли мы снова на повторе то самое кино из 90-ых?"
Сходство ситуаций может поражать. Точно также, как и 25+ лет назад
инвестируются огромные суммы денег, основываясь лишь на предположении о колоссальном
потенциале индустрии, а не текущей прибыльности. В 2024 году корпоративные
инвестиции в ИИ достигли 252,3 млрд долларов, а с 2014 года общий объём инвестиций вырос более чем в 13
раз.
Кажется, что Сэм Альтман сам выглядит так, будто его фото сгенерировал ИИ.
Уже даже сам генеральный директор компании Open AI, целью которой является развитие
ИИ для "принесения пользы человечеству без причинения вреда", Сэм
Альтман, признал нахождение рынка ИИ в стадии финансового пузыря очень похожей на бум дот-комов
в 1990-х годах.
Компания Open AI оценивается уже в невероятные 500 млрд долларов, хотя согласно их отчёту - 2024 год они
завершили с выручкой в размере всего лишь 3,7 млрд долларов. Они надеютсяувеличить выручку всего то в 47 раз до 2030 года (174 млрд долларов).
"Находимся ли мы в фазе, где инвесторы в целом пребывают в
перевозбуждённом состоянии по поводу ИИ? Моё мнение да", - сказал Альтман
в августе. Он также предположил, что в основе каждого финансового пузыря лежало
что-то настоящее и очень важное. Так ли это? Попробуем разобраться.
ИЗ НИОТКУДА В НИКУДА.
Что на самом деле послужило причиной лопнувшего экономического пузыря,
существовавшего на рынке примерно с 1995 до 2001 года?
Как и любой пузырь крах дот-комов был вызван не каким-то единичным фактором,
а целой их совокупностью, выявляя фундаментальные недостатки экономики
конца 90-х годов прошлого века.
Во-первых, в 1997 году начался, так называемый, азиатский финансовый
кризис на развивающихся рынках. Во-вторых, в августе 1998 года
закончилось полным крахом "сладкое и
простое" высокодоходное инвестирование в российские гос. облигации, чем
очень активно пользовались американские инвестиционные фонды. Россия была
вынуждена объявить дефолт по своему госдолгу и приостановила платежи
иностранным кредиторам, буквально обанкротив и их вдобавок.
Интересно, что в итоге "американская мечта" для многих
американцев была похоронена русским дефолтом.
В-третьих, американский Центральный банк, являющийся самым
влиятельным на планете в данный момент, - ФРС США - недостаточно быстро
среагировал на эти события и лишь в середине 1999 года, на фоне бурного роста
фондового рынка, изменил свой курс и начал повышать ключевую ставку. К маю 2000
года ставка уже составляла 6.5% (для американцев это очень много), что
дополнительно побуждало инвесторов перекладывать свои деньги из акций в
облигации - ускоряя крах дот-комов, так как в облигациях они могли получать
более высокую доходность с относительно меньшими рисками.
Ох уж это начало 2000-х годов, начало нового миллениума.
В-четвёртых, заканчивалось первое "потерянное десятилетие"
в Японии после масштабного падения мощной японской экономики. (На эту тему есть
одна из предыдущих статей). Начало 2000-х годов
ознаменовалось дальнейшим спадом для японцев и началом "потерянного
двадцатилетия". Сейчас это сложно представить, но на тот момент японская
экономика ещё имела большое мировое значение. Поэтому экономический кризис в
Токио ещё сильнее подтолкнул инвесторов вытаскивать свои деньги из рисковых
активов (акций).
Эти отрезвляющие удары по мировой экономике буквально заставили инвесторов
пересмотреть свои астрономические оценки интернет-компаний. В самой основе
лежала главная проблема: эти компании имели фундаментальный недостаток в
бизнес-модели - у них не было прибыли.
Например, Commerce One достигла капитализации в 21.5 млрд долларов (! это в 2000 то году !) при около нулевой
выручке.. Они обанкротились в 2004 году.
Компания TheGlobecom, созданная двумя студентами со стартовых 15 тыс. долларов, в первый день торгов на фондовом
рынке подорожала на 606%, установив таким образом рекорд. В 2000 году обоих
основателей выгнали из их же фирмы, а прибыли компания так и не видела.
УБЫТОЧНЫЙ ПЕРЕИЗБЫТОК
Пожалуй, самым интересным следствием переинвестирования в интернет-компании
в конце 1990-х явилось строительство гораздо большего количества оптоволоконных
сетей, чем реально требовалось, что привело к невероятно большому избытку. В те
времена было актуальным понятие того, что "удвоение интернет-трафика происходит
каждые 100 дней", но это оказалось очень далеко от истины. Были проложены
миллионы километров не используемого оптоволоконного кабеля - так называемого
"тёмного оптоволокна".
Ожидался гигантский спрос, а в результате по итогу оказался
катастрофический избыток производственных мощностей.
Крупнейшим в мире производителем оптоволокна является американская компания
Corning Incorporated. В августе 2000 года цена на их акции взлетела к 110$ за
штуку. В декабре она уже потеряла более 50% цены и продавалась за 50$. А в июле
2002 года достигла своего дна в 1.6$ (!) за штуку. Эта корпорация до сих пор
является крупнейшей в своей отрасли и снова переживает время акционного
расцвета - цена через 25 лет составляет около 80$, сильно поднявшись за
последний год.
Цена на акции Corning Incorporated. Взлёт - падение - взлёт - ?
Ещё одно хорошее напоминание о том, что бизнес может быть крепким, даже
монументальным, - но если пытаться на нём спекулировать, то прогораешь в два
счёта. Даже на графике хорошо видно нечто очень похожее на образование
нового финансового спекулятивного пузыря в акциях Corning.
ГРАВИТАЦИЯ, ЖЕСТОКАЯ ТЫ ДАМА
Мы вряд ли ошибёмся, если проведём параллели с сегодняшней ситуацией в сфере
ИИ. Однако, есть и различия. Крупные игроки сегодня, в отличие от дот-комовских
компаний, имеют хоть и мизерный по сравнению с вложениями, но всё же доход.
Мечты по поводу будущих прибылей, правда, очень и очень похожи.
Суровая реальность в начале 2000-х взяла своё полностью. У большинства
компаний оценки не оправдались и они с треском провалились, утянув за собой
множество инвесторов-мечтателей. Истинной победой иллюзии над здравым смыслом
явилась оценка компаний по посещаемости их веб-сайтов, не обращая внимания на
отсутствие таких реальных показателей как денежный поток и прибыльность.
Акции "бенефициаров ИИ" сегодня в сумме оцениваются более чем в 10 трлн
долларов, что составляет более четверти капитализации самых крупных американских
компаний из индекса S&P500. Если они сдержат свои обещания, то к концу 2025
года такие гиганты как Microsoft, Meta, Tesla, Amazon и Google инвестируют в инфраструктуру ИИ около 560 млрд долларов. И эти вложения приведут к совокупному
доходу на уровне 35 млрд. Конечно, это всё размытые цифры, лишь предположения,
но вот направление пока такое.
Нет небольшого ощущения, что это называется транжирство?
На этом и строится вся индустрия в очень похожем стиле как во времена краха
дот-комов. Когда кто-то кидается деньгами на выпивку в баре, то вы врываетесь
на эту вечеринку с двух ног, в надежде успеть урвать себе хотя бы один
стаканчик, а дальше как пойдёт. Именно этим и заняты большинство журналистов и
других "верующих", кто всё активнее и активнее разгоняет этот хайп
вокруг темы. Чем дольше длится такой вечер - тем сложнее будет с утра.
Мощная гравитация реальной экономики всегда притягивает парящих в небесах
идеалистов к твёрдой земле, и зачастую лицом. Интернет, к слову, в итоге то
изменил мир до неузнаваемости, но на это потребовались годы. Да и изменил,
возможно, совсем не так как многие ожидали - вспомнить хотя бы времена жж
(живого журнала) середины 2000-х и сравнить с сегодняшним днём.
Но в любом случае, по пути становления интернета было множество разбитых
жизней, скрывающихся за финансовыми потерями.
ПОХОЖЕ, ЧТО НЕ ПОХОЖИ
Закончить хотелось бы совсем не знаком равно между этими двумя событиями.
Точнее сказать они похожи, но совершенно в ином свете.
По мере всё увеличивающихся вложений всех этих миллиардов и миллиардов денег
можно забыть и не заметить то, что они являются просто фиатной и ничем не
обеспеченной денежной массой, что в практически бесконечном количестве
создаётся посредством банковских кредитов. Это явление явственно наблюдается,
если посмотреть на график изменения цены реально ценного металла - золота.
График цены золота относительно доллара США.
Со времён краха дот-комов его цена за тройскую унцию выросла примерно в 13
раз по отношению к доллару США. Выглядит как идеальный финансовый пузырь, не
так ли? Но это не просто золото так дорожает - это больше доллар дешевеет
относительно ценного металла. И йены, и юани, и евро, и рубль - все туда же.
Денежной массы, создаваемой посредством банковских кредитов (об этом можно
подробнее почитать в этой статье),
с каждым годом становится всё больше и больше. Центробанки, например,
вкладываются всё чаще и чаще в золото, - особенно стараются Россия и Китай.
Однако для "парковки" денежных средств всех остальных участников
финансового рынка похожим образом используются и компании из самого большого и
надёжного (на данный момент) американского индекса S&P500.
Да, того самого, в котором больше четверти капитализации - это как раз
компании из сферы ИИ.
График S&P500 и какое удивительное сходство
Понятно, что предсказать из сегодняшнего дня чем всё это закончится
невозможно. Да, история не повторяется, но даёт урок о том, что не существует
ни вечного роста, ни ответов на все вопросы, ни панацеи уж тем более. Скорее
всего, даже перед некими невероятными и серьёзными врывами-прорывами в сфере
искусственного интеллекта, разрушительная кредитно-экономическая сила нанесёт
сильный вред общемировым рынкам во время своего неизбежного резкого сжатия. А
отсутствие хоть какой-то реальной отдачи индустрии в виде прибыли может сильно
аукнутся любому человеку, вкладывающему свои деньги и время. Как в 2000 году не
будет, обязательно будет по-другому: изменится форма при сохранении содержания.
Не думаю, что кто-то из разработчиков, инвесторов и всех остальных
распространителей в сфере искусственного интеллекта думает с такой позиции о
цели компании Open AI: "принесение пользы человечеству без причинения
вреда".
А где деньги? А всё, их нет - они исчезли.
Клянусь! Старые поисковые системы справлялись с поиском качественной
информации несоизмеримо лучше новых "способностей" ИИ.
В момент, так называемого, экономического подъёма или бума, что всегда ожидается большинством с нетерпением и предвосхищением, растёт конечное потребление товаров и услуг. Особенно, если этот бум вызван искусственным занижением ключевой ставки процента.
В это время предприниматели начинают чувствовать себя более уверенно на фоне мнимого увеличения прибылей, хотя чувство это по итогу часто бывает ошибочным. Эта уверенность подталкивает их на удлинение и расширение собственных бизнесов и производств.
Потребление очень высокое и кажется, что так будет всегда. Расширение и удлинение производственной структуры позволит предпринимателям произвести больше товаров и лучшего качества - покрыв таким образом, кажущийся им неминуемым, дальнейший рост потребления.
Для своих проектов они ищут инвестиции и чаще всего используют банковские кредиты, тем более если процентная ставка низкая. Удлинение и расширение бизнеса требуют времени и не малого - часто подобные изменения измеряются годами. Не малую часть этих инвестиций отъедают зарплаты работников, растущие очень высокими темпами. А почему?
В условиях когда экономический рост происходит без предварительных сбережений (уменьшения конечного потребления) - конечное потребление не падает, а только растёт. Соответственно, ни с одной производственной стадии не высвобождаются работники, а предприниматели увеличивают количество рабочих мест при удлинении и расширении бизнесов. И…
Пытаются перекупить себе работников из других производственных стадий или компаний, разгоняя таким образом зарплаты иногда даже до безумных значений.
Всё это по итогу может (и зачастую именно так и происходит) привести к незаконченным ошибочно начатым проектам по расширению и удлинению бизнеса из-за финансовой недееспособности бизнеса. Либо к вечной оплате долгов новыми кредитами - именно поэтому многим предпринимателям просто необходимы кредиты по низким ставкам, - дабы они могли как можно дольше делать вид, что выживают. Хотя на самом деле они превращаются в зомби-компании.
Собственно, предприниматели очень любят и ждут подобного с нетерпением. Только снизьте ключевую ставку.
"Если ключевую ставку будут держать высоко ещё долго, не убьëт ли это кредитование бизнеса вообще?"
Еще как убьëт. Если не рассчитать и хорошенько передержать - сметëт всë к чертям, как в Великую депрессию 1929 года.
Дело тут вот в чем. Администрация президента, бизнес, Минфин и ЦБ постоянно держат диалог между собой по поводу дальнейшей денежно-кредитной политики. Они об этом всë время напоминают - особенно часто говорит об этом президент.
По моим, сугубо личным, наблюдениям происходит последний год примерно следующее: бизнес просит снизить ставки из-за проблем закредитованности, ЦБ выступает за более аккуратный подход в снижении ключевой ставки из-за возможных проблем с инфляцией, а администрация президента является в этих прениях связующим звеном.
Поэтому никто не допустит скатывания экономики в рецессию - это точно никому не на руку. И если к этому действительно будет подходить дело, то пожертвуют инфляцией, опуская ключевую ставку очень быстро.
Инфляция, повторюсь - это скрытый налог на общество.
Таким образом система сдержек и противовесов продолжает свою работу.
Эволюция экономических
систем подчиняется универсальным закономерностям, которые можно проследить
через их развитие от простых структур до сложных глобальных взаимодействий. Эти
закономерности включают процессы дифференциации, интеграции, специализации и
адаптации. Дифференциация происходит, когда системы усложняются, разделяя
функции и роли между участниками. Например, в ранних аграрных обществах
экономическая деятельность была сосредоточена на удовлетворении базовых
потребностей, тогда как современные экономики включают специализированные
сектора, такие как высокотехнологичное производство и услуги. Интеграция
проявляется в объединении различных элементов в более устойчивые структуры,
например, в виде торговых союзов, международных корпораций и глобальных
финансовых систем.
Специализация
способствует повышению эффективности, позволяя субъектам фокусироваться на
своей ключевой компетенции. Это также усиливает взаимозависимость экономических
агентов, что можно наблюдать в глобальных цепочках поставок, где производство
одного продукта распределено между множеством стран.
Ключевые эпохи эволюции экономических систем
Характеристики следующей эпохи эволюции – «Интеллектуальная экономика» – можно описать как сосредоточение на знании, креативности, инновациях и автоматизации. Она опирается на искусственный интеллект, большие данные, автоматизированные системы и интеграцию человека и технологий. Ключевые черты включают:
– Искусственный интеллект и автоматизация: использование умных систем для управления процессами, принятия решений и повышения эффективности;
– Инновационная экосистема: развитая сеть научно-исследовательских центров, стартапов и компаний, ориентированных на внедрение новаторских идей;
– Устойчивое развитие: баланс между экономическим ростом, социальной справедливостью и защитой окружающей среды;
– Цифровая глобализация: международная интеграция через цифровые платформы, позволяющая глобальному обмену знаниями и услугами;
– Человеческий капитал как ключевой ресурс: акцент на развитии навыков, образования и креативности, где каждый индивид играет значимую роль в создании ценностей.
Китай XXI века можно
рассматривать как один из примеров стремления к интеллектуальной экономике.
Страна активно внедряет технологии искусственного интеллекта, роботизации и
автоматизации, что видно в таких инициативах, как проект "Made in China
2025". Также Китай вкладывает значительные ресурсы в развитие
человеческого капитала через программы образования и инноваций.
Кроме того, Китай
добивается значительного прогресса в области цифровой трансформации, занимая
лидирующие позиции в e-commerce, развитии суперприложений (например, WeChat) и
цифровых платформах.
Некоторые показатели, которые связывают Китай с интеллектуальной экономикой
Однако Китай пока
остается страной переходного этапа, т.к. сохраняется сильная зависимость от
индустриального сектора и производства. Превращение Китая в полноправную
интеллектуальную экономику потребует решения проблем экологической
устойчивости, защиты интеллектуальной собственности и перераспределения
доходов.
Адаптация экономических
систем проявляется в их способности реагировать на изменения внешних условий,
таких как технологические прорывы, природные катаклизмы или политические
кризисы. Эта адаптация может быть как постепенной, в виде реформ и
модернизации, так и резкой, например, в ответ на экономические санкции или
глобальные эпидемии. Примером универсальной закономерности можно считать кривую
производственных возможностей, которая отражает компромиссы между различными
экономическими целями.
Эволюция экономических
систем также подчиняется законам термодинамики и принципам максимальной
энтропии, что выражается в стремлении к равновесию через перераспределение
ресурсов и устранение барьеров для их перемещения. Например, интеграция рынков
капитала и труда способствует более эффективному использованию глобальных
ресурсов. Такие закономерности отражают глубокую взаимосвязь между физическими
и социальными системами, подчеркивая универсальность процессов, управляющих
развитием человеческого общества.
Экономическая
устойчивость в условиях глобализации требует комплексного подхода к интеграции
экономических, экологических и социальных факторов. Глобализация стимулирует
экономический рост, но одновременно усиливает риски неравенства, перегрузки экосистем
и уязвимости локальных экономик перед внешними шоками. Для обеспечения
устойчивости необходимо переосмысление экономических моделей с учётом
ограничений природных ресурсов и глобальных экологических вызовов.
Одним из ключевых
направлений является переход к циркулярной экономике, где отходы
рассматриваются как ценный ресурс. Это требует изменений в производственных
процессах, инвестиций в перерабатывающие технологии и переосмысления цепочек
поставок. Например, внедрение замкнутых циклов в промышленности позволяет не
только минимизировать отходы, но и снизить зависимость от добычи первичных
материалов, обеспечивая устойчивость к рыночным колебаниям цен на сырьё.
Цифровизация также
становится важным фактором экономической устойчивости. Использование искусственного
интеллекта и больших данных позволяет прогнозировать экономические тенденции,
улучшать управление рисками и повышать эффективность использования ресурсов.
Например, цифровые платформы могут оптимизировать логистику, снижая углеродный
след международной торговли, и поддерживать более прозрачное распределение
ресурсов в глобальных цепочках поставок.
Интеграция устойчивого
развития в международные торговые соглашения становится важным аспектом
глобального регулирования. Условия, связанные с сокращением выбросов,
сохранением биоразнообразия и соблюдением прав человека, постепенно входят в
соглашения между странами и экономическими блоками. Это позволяет снизить
экологические и социальные издержки глобализации, стимулируя ответственные
практики среди транснациональных корпораций.
Научные исследования
показывают, что устойчивость экономик также связана с диверсификацией
источников дохода и внедрением механизмов социальной защиты. Например, страны с
высокими уровнями социальных инвестиций демонстрируют большую устойчивость к
экономическим кризисам и меньшую степень социального напряжения. Развитие таких
инициатив, как универсальный базовый доход, становится частью глобальной
дискуссии о создании более инклюзивных экономических систем.
Энергетический переход
и внедрение возобновляемых источников энергии играют важную роль в обеспечении
долгосрочной устойчивости. Отказ от углеродноёмких технологий снижает
уязвимость экономик перед изменениями на мировых энергетических рынках и
смягчает последствия климатических изменений. Инвестиции в солнечную и ветровую
энергию, гидроэнергетику и другие возобновляемые источники становятся
драйверами роста для многих регионов мира, включая развивающиеся страны.
Будущее устойчивости
глобальной экономики зависит от способности интегрировать инновационные
подходы, учитывать глобальные экологические вызовы и обеспечивать справедливое
распределение благ между всеми участниками мирового сообщества. Только
комплексные и согласованные действия на международном уровне смогут обеспечить
долгосрочную устойчивость в условиях глобализации.
Продолжение: Экономические системы как сложные адаптивные структуры
Этот завершаетЧасть 9. Экономическая адаптация и устойчивость
Как экономические системы адаптируются к меняющимся условиям. Теория устойчивого развития, экологии и зелёной экономики как примеры современной адаптации.
Следующая Часть 10. Общие законы экономической эволюции
Попытка
выявить универсальные законы, управляющие развитием и вымиранием экономических
систем. Роль самоорганизации и эмерджентных свойств.
СерияПроисхождение экономических систем путём естественного отбора
Кто интересуется развитием общественно-экономических формаций, подписывайтесь!
